非金融支付牌照申请倒计时 快钱等公司难过门槛(转载)

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非金融支付牌照申请倒计时 快钱等公司难过门槛

   2010年08月26日 15:47 来源:中国新闻网   

    中新网8月26日电 中国人民银行于2010年6月21日发布的《非金融机构支付服务管理办法》将于2010年9月1日正式开始接受申报虚拟货币支付牌照 。据悉,如今各方申请牌照工作已经提升日程 ,央行也将接受申请资料的提交 ,并进行严格审查 。

    据了解,目前国内支付宝 、财付通 、环迅支付、易宝支付、汇付天下等主要支付公司已经成立专门的团队,组织材料 ,进行许可证的申请准备虚拟货币支付牌照 。

    根据央行《非金融机构支付服务管理办法》的规定,“注册资金” 、“有符合要求的反洗钱措施 ”和“申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚 ”三个条件成为央行的重点考核指标虚拟货币支付牌照 。

    早在世界杯期间,公安部开展而来“全国集中整治网络赌博违法犯罪活动专项行动” ,警方表示,虽然打击网络赌博的专项行动已取得了一定成效,但当前我国网络赌博违法犯罪活动形势依然非常严峻虚拟货币支付牌照 。一是在利益驱动下 ,境外赌博集团仍会不断向我境内渗透;二是网络赌博相关的广告、支付、技术支持等利益链条仍未得到彻底整治;三是世界杯足球赛等赛事对网络赌博活动还会起到推波助澜作用 。从犯罪的链条上看,赌博为了吸引参与人群,往往采取虚拟下注的方式 ,经过一轮或几轮赌球的结果“落定”后,进行结账或现金交割,赌资的网络结算是重要的一环 ,部分支付公司被不法分子利用。此外 ,警方也发现,部分第三方支付公司存在故意纵容犯罪行为。

    以苏州破获的涉案2万人参与震惊全国的50亿元网赌大案为例,民警发现 ,境外乐天堂 、金宝博等赌博网站长期在境内大肆发展代理及会员,涉案金额高达数十亿,涉案佣金是由一家上海快钱支付清算信息有限公司(简称快钱公司)汇入虚拟货币支付牌照  。警方抓获第三方支付平台“快钱 ”公司的高级管理人员梅某 ,经查,梅某与境外赌博集团勾结,协助境外赌博集团流转资金30余亿元,“快钱”支付公司从中获利1700余万。作为第三方支付平台,“快钱”本应规范和约束自己 ,然而在本案中,“快钱 ”支付“明知故犯”,对网络赌博大开方便之门 ,并收取较高的手续费,对网络赌博起到了推波助澜的作用,成为洗钱通道 ,为扩大市场份额 ,获取利润,不惜涉黄涉赌,这是极其不负责的做法。

    近日 ,快钱支付公司正受到来自主管部门的严重警告,并要求快钱公司协助警方调查取证,另外 ,相关主管多次到快钱公司进行调研,调研重点在于以往违规事件虚拟货币支付牌照  。

    最高人民法院研究室副主任胡伟新介绍,在打击网黄赌毒等犯罪活动的过程中 ,确实遇到了“查处难、取证难、定罪量刑难”的问题虚拟货币支付牌照 。为了解决这些问题,今年2月份有关部门即出台了《关于办理利用互联网 、移动通讯终端、声讯台制作、复制 、出版、贩卖、传播淫秽电子信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释(二)》。《解释(二)》第八条列举了应当认定行为人主观明知的四种具体情形:即(1)行政主管机关书面告知后仍然实施上述行为的;(2)接到举报后不履行法定管理职责的;(3)为淫秽网站提供互联网接入 、服务器托管 、网络存储空间、通讯传输通道、代收费 、费用结算等服务,收取服务费明显高于市场价格的;(4)向淫秽网站投放广告 ,广告点击率明显异常的 。此外,还特别规定了“其他能够认定行为人主观上明知的情形 ”的条款。可以说,上述规定有助于解决打击淫秽电子信息犯罪中遇到的查处难、取证难的问题。根据《解释(二)》的相关解释 ,在苏州50亿网络赌博案中 ,快钱支付存在一定的“明知”行为 。

    有专家指出,第三方支付行业是高速成长且极具创新精神的行业,在世界杯期间掀起的打击网络赌博新高潮要常抓不懈 ,相关部门必须齐抓共管净化网络环境,在保护稚嫩行业的同时,要健全的法律法规 ,对企业资质的严格审查,同时也要出台应对通过网络支付进行犯罪活动的严厉法规和监管机制虚拟货币支付牌照 。而解决这些问题的办法,除了需要银行、立法部门 、第三方支付企业、公安等众多部门的共同参与外 ,严厉打击不惜为虎作伥的急功近利行为,清除害群之马,保证整个行业健康发展。

标签: 虚拟货币支付牌照

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